前总统比尔克林顿和杰弗里爱泼斯坦聊天。
杰弗里爱泼斯坦的长长阴影再次落在摩根大通和巴克莱银行身上
鉴于爱泼斯坦的新指控,两家银行都需要回答问题
什么时候让某人从怀疑中受益会越过界线,而不是把头埋在沙子里?鉴于对被定罪的性犯罪者杰弗里爱泼斯坦及其前同事杰斯斯特利的最新公开指控,摩根大通银行和巴克莱银行的领导人需要回答这个问题。
汇编: 龙子 ✍️
在将近十年的时间里,摩根大通 JPMorgan 的高管们能够避免质疑他们决定让杰弗里·爱泼斯坦作为客户,而这位被定罪的性犯罪者据称贩卖和虐待了数十名少女。
现在,这家美国银行的 20 多名员工,包括明星经理,在两起诉讼中受到审查,其中一些人将就他们涉嫌参与的行为宣誓作证。
随着越来越多的高级职员被卷入其中,摩根大通的律师正试图 防止 首席执行官杰米·戴蒙 (Jamie Dimon) 在据称是爱泼斯坦受害者和美属维尔京群岛提起的诉讼中被免职,这位名誉扫地的金融家在那里有家。
这些案件的核心是摩根大通员工之间的大量电子邮件,这些电子邮件提供了迄今为止该银行内部就其与爱泼斯坦的关系进行审议的最全面情况。 死了 2019 年在候审期间自杀。
杰弗里·爱泼斯坦 (Jeffrey Epstein) 仍然困扰着巴克莱银行的高层
爱泼斯坦与 Jes Staley 之间 1,200 封电子邮件的最新编辑摘录,Jes Staley 在成为巴克莱 Barclays 银行首席执行官之前是摩根大通的高级私人银行家,给这家英国银行的董事会带来了新的压力。
前巴克莱集团首席执行官杰斯·斯塔利选择反驳英国监管机构的一项初步调查结果,即他在与杰弗里·爱泼斯坦的关系上存在误导,因此被迫离开该银行
巴克莱银行董事会在斯特利因这些电子邮件而被迫辞职之前给予了支持,其中一些邮件包含对 “白雪公主” 和 “美女与野兽” 的无法解释的引用,而其他邮件最终将显示包含美属维尔京群岛诉讼的内容描述为 “摆出诱人姿势的年轻女性的照片”。
摩根大通的爱泼斯坦问题
法庭文件显示,随着案件临近审理,摩根大通 4 万亿美元资产和财富管理业务负责人玛丽·埃尔多斯 (Mary Erdoes) 本月可能面临数小时的讯问。
埃尔多斯是摩根大通 27 年的资深人士,也是戴蒙的高级副手之一,他是即将被罢免的银行中级别最高的人,曾担任高级监管职务并领导管理爱泼斯坦资金的部门。
“玛丽一直以最高水平的诚信和专业精神行事,她在 10 年前通知这位客户,他与我们公司的关系将被终止,”摩根大通在一份声明中表示。
两起案件的争论点在于,摩根大通是否因未能发现危险信号并采取行动而为爱泼斯坦的性虐待提供便利而承担责任。 该银行的律师将维尔京群岛的投诉描述为“毫无根据”,而所谓的爱泼斯坦受害者的投诉则描述为“针对错误的一方”。
数十万份文件详述了摩根大通 23 名员工(包括 Erdoes)之间的内部通信,这些文件将提供给原告法律团队。 各方律师还在就是否交出戴蒙的通讯内容争论不休。
法庭文件显示,摩根大通高管至少忽视了其风险与合规团队关于爱泼斯坦与贩卖儿童和骚扰年轻女孩的联系的五次警告。
早在 2006 年,摩根大通就知道爱泼斯坦存在问题,当时其全球企业安全部门提醒高管们注意爱泼斯坦在佛罗里达州因被指控招揽未成年人而被起诉的报道。
那时,爱泼斯坦已经成为摩根大通私人银行八年的客户。 尽管有警告,摩根大通仍保留了爱泼斯坦的业务,但将他的账户归类为“高风险”,这是一个需要特别批准的标签。
2007 年,爱泼斯坦的一名受害者据称在美属维尔京群岛被强奸后获得了 10,000 美元的封口费,她的律师声称爱泼斯坦的同伙从摩根大通撤回了现金。
爱泼斯坦最终于 2008 年承认招妓,包括未成年人,并在县监狱服刑 13 个月。 大约在那个时候,摩根大通的一名员工在一封电子邮件中写道,爱泼斯坦估计在该银行的 1.2 亿美元可能会在当年离开,“因为我无法想象它会留下来(等待戴蒙审查)”。
摩根大通表示,该银行“没有发现任何记录,也没有 [杰米·戴蒙] 回想一下,这样的评论”。
支持爱泼斯坦
从 2008 年开始,法庭文件指出斯特利据称在 保护 爱泼斯坦与摩根大通的关系。
现年 66 岁的美国人斯特利 (Staley) 在摩根大通 (JPMorgan) 工作了 30 多年,直到 2013 年,他在担任摩根大通资产管理业务高管期间与爱泼斯坦建立了联系。 斯特利后来负责摩根大通的投资银行业务。
文件中称,斯特利与时任摩根大通总法律顾问的斯蒂芬卡特勒一起参与了 2008 年维持爱泼斯坦账户的决定。
文件显示,卡特勒还参加了至少一次关于爱泼斯坦贩卖人口新信息的“快速反应会议”。
卡特勒于 2018 年离开摩根大通,是这些案件的另一位潜在证人。 他没有回应置评请求。
斯特利的一名律师拒绝置评,他不是这些案件的被告。
2011 年,当该银行的一位合规总监要求卡特勒重新批准与爱泼斯坦的关系时,斯特利的背书再次足以保护爱泼斯坦在摩根大通的职位。
尽管对爱泼斯坦提出了新的贩卖儿童指控,但摩根大通得出结论称,“没有重大更新”,而且斯特利“与杰弗里·爱泼斯坦讨论了这个话题,后者回答说这些指控不属实,没有证据,预计不会有任何问题”。
就在 2011 年对爱泼斯坦进行新的签署后几周,摩根大通的企业安全部门标记了更多将他与贩卖儿童和猥亵未成年女孩联系起来的新闻报道。
摩根大通将爱泼斯坦作为客户保留了两年,直到他在 2013 年再次被举报。维尔京群岛称,爱泼斯坦使用摩根大通的账户向至少 20 名受害者付款。
斯特利在爱泼斯坦与该银行的关系于 2013 年结束前几个月离开摩根大通,加入对冲基金 BlueMountain Capital,随后于 2015 年接管巴克莱银行。
巴克莱的斯特利问题
在大西洋的另一边,诉讼事件的曝光再次引发了对巴克莱董事会的审视,尤其是董事会主席奈杰尔·希金斯 (Nigel Higgins)。
据参与招募他的多名人士称,巴克莱银行在任命他为首席执行官时就知道他与爱泼斯坦的密切关系,并要求他充分披露他与性犯罪者的历史。
意识到淡化这种关系的潜在损害,巴克莱银行坚持与监管机构和公开声明中精心设计的路线,即斯特利和爱泼斯坦有着“密切的职业关系”,并且在工作之外“友好”。
但该银行在 2019 年改变了这一描述,当时英国金融行为监管局在更多媒体报道将这对货币关联起来并从美国监管机构收到 1,200 封电子邮件后进行了新的调查。 在致 FCA 的一封信中,由现汇丰银行的总法律顾问 Bob Hoyt 起草并由 Higgins 签署,信中声称两人没有密切的职业关系。
正是这一点促使英国监管机构对斯特利是否“坦诚相待”展开全面调查:它所看到的电子邮件与单纯的职业关系不相符,无论亲密与否。 巴克莱银行拒绝置评,汇丰银行发言人拒绝代表霍伊特置评。
知情人士说,2019 年 12 月初,希金斯被提前 24 小时通知传唤,会见时任英格兰银行行长的马克卡尼、后来接替卡尼的 FCA 的安德鲁贝利和审慎监管局的萨姆伍兹。
据了解主席向董事会反馈的报告的人士称,主管们向希金斯强烈表示,他们认为斯特利的立场不再站得住脚。 知情人士补充说,卡尼询问了继任计划,以及如果他下台,谁将接任。
巴克莱在接下来的两个月——1 月和 2 月——在律师事务所 Clifford Chance 的协助下,仔细审查了 FCA 向银行发送的大量电子邮件。 该律师事务所进行了采访并为董事会制作了一份报告,其中在附录中包含了最具争议的电子邮件。
董事会的审查范围集中在两个问题上:是否有不当行为的证据,以及斯特利在 2015 年和随后于 2019 年加入该银行时对关系的程度“足够”诚实和透明。
该过程并未要求董事会根据已披露的信息判断他与爱泼斯坦的关系是否合适。
据一位了解斯特利想法的人士透露,当斯特利接受采访时,他说他不记得“白雪公主”的电子邮件指的是什么,他仍然坚持这一立场。
银行自己确定这些消息虽然令人担忧,但并不确定,也不是不当行为的直接证据。 一个人记得,没有“确凿证据”,他们判断斯特利是诚实的。 他们决心支持他。
此外,其中一位知情人士说,董事会认为,在没有证据证明这些电子邮件的含义,或者没有证据表明斯特利知道爱泼斯坦的罪行的情况下,他们没有理由罢免他们的首席执行官。
然而,熟悉该银行从 FCA 收到的电子邮件档案的人士表示,其中不包含年轻女性的照片。 银行也不知道据称在斯特利和爱泼斯坦之间发送电子邮件后协调了电汇时间。
例如,诉状称,斯特利计划于 2009 年初入住爱泼斯坦位于佛罗里达州棕榈滩的住所。在预定的访问时间左右,“爱泼斯坦从他的摩根大通账户中将 2,000 美元电汇给一位东欧姓氏的女性,”它据称。
同年 8 月下旬,诉讼称斯特利告诉爱泼斯坦他正在访问英国。 “爱泼斯坦询问斯特利在伦敦期间是否需要任何东西,斯特利回答说,‘是的’。 2009 年 8 月 31 日,爱泼斯坦从他的摩根大通账户向他在 2009 年 1 月付款的同一位东欧女性汇了 3,000 美元。”
了解希金斯想法的人士表示,如果没有这种背景,希金斯表示这些电子邮件似乎没有问题,董事会在没有所有可用信息的情况下做出决定。
“如果我看到那些支持斯特利的声明,我当然不会把我的名字写在上面,” 一位前董事会成员说。 “此时必须就希金斯的判断提出严肃的问题。”
人们在被证明有罪之前都是无辜的,服完刑期的重罪犯应该得到第二次机会。但是,对无可辩驳的证据的要求可以掩盖故意视而不见。当参与其中的人都很富有并且与强大的个人网络有联系时,压力只会向一个方向发展。
摩根大通有忽视不便事实的形式。 2014 年,它支付了 26 亿美元,以结束对其对伯纳德·麦道夫 (Bernard Madoff) 庞大的庞氏骗局视而不见的指控的刑事调查。当史泰利突破法律和道德界限时,巴克莱银行向来对史泰利宽容。当他两次试图揭露匿名举报人的身份并因此被罚款 642,430 英镑时,董事会曾支持他。
后见之明总是 20/20。但公平地问,摩根大通保留爱泼斯坦业务的兴趣以及巴克莱董事会对斯特利的信任是否最终损害了这两家机构,并可能继续这样做。